第二百九十一章 資金管理中心

其它公司都不缺資金，缺的是怡佳酒店。

但怡佳快捷酒店發展很快，現在已經在籌劃第十二家店，除了第一家店買下了產權，其它的都是租賃物業，但是平均每家店，改造費用也都在300萬以上，雖然目前賬上還比較充裕，不過按現在的發展趨勢，預計半年后資金就會緊張。

而銀行可不是父母，不是即要即給的，如果不是對企業財務狀況有信心，不是有幾家銀行追在屁股后面要授信，第一次向銀行借貸，提前半年做這個工作，都不能說是很充裕。

后來的馮一平，只開了個小公司，很自覺，壓根就不去銀行自討沒趣。

男人感覺最挫敗的時候，除了被女神拒絕，就是花上很多時間和精力，按銀行的要求準備和提交好多資料去貸款，然后那邊很客氣的輕飄飄的一句話，“貴公司不滿足我行的貸款條件”

本以為混的還算可以的你，在那一刻，肯定腰都直不起來。

但現在不一樣，好幾家銀行都在做工作，爭著搶著讓他們貸款，以前都不敢求銀行，現在銀行求自己，馮一平很有幾分翻身的感覺。

怡佳總部的會議室里，翻了翻那厚厚的資料，馮一平說，“我不用細看吧，零負債，現金流量充沛，主營業務收入增長率最低都在50以上，平均起來，經營效益最低的金屬制品公司。營業利潤率也在15以上，固定資產估值，怎么也在三億以上，這樣的數據，貸款還要我擔心嗎”

在坐的都笑了起來，公司一直都不缺錢的。今年主要是因為在海南也買了一塊地，籌備建酒店，加上怡佳的進展太快，下半年才可能會有資金缺口。

“一年期的利率多少”馮一平問李琳。

“各銀行大同小異，最低的在5.35，”

馮一平有些肉痛，如果貸兩個億，一年的財務費用，也可以在首都買一套現在的頂級別墅。

他在香港瑞銀的賬上。還呆著近五千萬美元，只要投進來就可以周轉，可是，資金進來容易，出去就難，特別是美元，進來的是美元，出去的只能是人民幣。

再說。雖然那些錢現在是閑置，可是只要用一次。就能帶來高額的回報，以后其他項目的啟動資金，還要靠在金融市場上的斬獲，還是不能動。

“做兩手準備，貸款先不急，吊吊那些著急的銀行。先做另一件事，李總，”他吩咐李琳，“你馬上著手，成立一個資金管理中心。主要職能就是統一籌集、分配、使用、管理和監督下屬各公司的資金，達到資金使用效率的最大化。

同時，向各關聯銀行和和工商部門做好說明工作，以后各公司就可以在資金管理中心進行內部存款、內部借款和還款，我估計他們一定會要求這是有償的吧”

公司和個人不一樣，像我們找朋友借錢應急，不付利息沒關系，但公司就不一樣，不說賬戶資金支取程序，即使是同一個老板，關聯公司之間的財務往來，如果不處理好，比如沒有收取利息，那就存在逃稅或抽逃資金的可能。

“以我們現在的關系，銀行和工商部門的工作好做。內部的借貸，肯定是要有償的，收占用費就好，我們可以參照銀行利率，適當上浮內部存款的資金占用費率，適當下浮內部借款的占用費率，也不會把存貸利差留在管理中心。

但是，這項工作工作量很大，相關流程的制定，需要時間，整理各公司的賬戶，也需要時間，同時，這樣做還會增設不少會計科目，另外，關于財務處理和報表及對賬的管理，最好是讓智通公司在財務軟件上增設相關的模塊。”李琳稍微想了一下，就完整的回答了馮一平的問題。

“洪總今天也在，軟件問題，你自己和他溝通，四到五個月的時間，這些能不能都理順”馮一平問。

李琳想了下，“我這邊沒問題，”

洪浩然說，“只是加一些模塊，不會超過兩個月，”

“那就好，現在我們來統計一下半年后各公司會有多少盈余，我這邊，香港的雜志社，到時至少能抽出兩千萬，”他這說的是中文版的收入，至于英文版的廣告收入，都是以美元結算，他暫時也不想動。

“裝飾公司抽出三千萬沒問題，不包括櫥柜廠，家具廠也能抽出一千萬來，”梅義良說。

“扣除年中可能在美國開辦分公司的費用，智通公司，到時至少能抽出一千萬，”

“有佳擴展的步伐一直沒有停，但是，現金流充沛，抽出兩千萬沒問題，”

“徐總你自己酒店這邊，到時能有多少家酒店營業，預計能造血多少”馮一平問徐斌，快捷酒店不是便利店，現在便利店從籌備到營業，不到一個月的時間，而一家怡佳的分店，從前期籌備到正式營業，至少得一個季度。

“到時爭取十五家店正式營業，按現在的平均入住率63來算，加上國慶后營業的嘉盛酒店，”徐斌按了一下計算器，“兩千五百萬到三千萬之間，”

“就按兩千萬算，這樣不包括物流公司、金屬制品公司等其它公司，在坐的大家，半年后就能抽出1.1個億，打個6折，也在六千五百萬以上，那就是運籌得當，至少今年無需向銀行融資。”馮一平盯著李琳。

“理想情況，是這樣的，”李琳說。

“那好，我正式決定，融資的事，暫緩，另外強調一個紀律，即使要向銀行借貸，也都由資金管理中心負責，統貸統還，各公司不得私自和銀行接洽。”這樣一算，又省出來一套別墅，馮一平很高興。

“還有，怡佳的網站要抓緊建立，爭取到下半年，能實現網上預訂，會員系統也爭取盡早投入使用，各項推廣活動，比如現在先通過四零零電話預訂的，考慮給適當的折扣，至于是98還是95折，具體的你們自己考量，總之，想盡一切辦法，提高入住率，增強自身的造血機能，”這可是他準備要上市的項目，前期可以輸血，后期就應該像有佳一樣，用自身的資金，去建新的分店。

“是，這些都在抓緊進行，我們的預算是，只要有30家分店投入運營，后續就能靠自身的資金擴張。”徐斌說。

“那好，趁我還在，大家說說，除資金外，還有什么問題，”解決了大問題，大家都輕松下來。

高志毅打開門，讓外面的兩個女孩子進來給大家的茶杯續水，馮一平沒注意到，其中的一個，正是馮家升那對漂亮的外甥女中的老大，劉媛媛。

重生九二之商業大亨 第二百九十一章 資金管理中心