第32章 金融牌照
更新時間:2020-06-20 作者:陶良辰
華爾街傳奇 第32章 金融牌照
從某種意義上而言，以前葉冬青就是華爾街當中的一員。 這里不僅僅只缺擁有極高金融頭腦的證券交易師、金融分析師、風控經理、投行經理等等，也缺他這樣的人，還有只認錢不認人的大律師之類，來幫忙擺平一些比較難纏的問題。 日子待得久了，秘密無所遁行，他知道許許多多已經發生，或者還未發生的事情。 例如如今的納斯達克主席伯納德·麥道夫先生，會在幾年后因為非法龐氏騙局而落網，如今他開始從事這種生意了，剛起步沒多久，只不過葉冬青暫時還不能肯定，對方目前究竟是合法生意，還是非法生意。 假如未來不會發生改變，耐著性子等幾年，等到麥道夫先生深陷下去之后，到那時敲詐勒索個上億美元，簡直輕輕松松。 說來倒霉，要不是遇到金融危機，有投資者希望從他手里提出數十億美元，這場龐氏騙局多半還能繼續維持下去。 搞砸了是騙子，可假如沒有搞砸，并且還能源源不斷為投資者們，帶來足夠龐大的利益呢？誰會因為自己錢多而生氣？ 別的沒把握，說起買股票、基金賺不虧，至少接下來十幾年內葉冬青都信心十足！ 他決定開始自己的生意了，通過正常渠道想在短時間內發財，即使對葉冬青來說也不是件容易事，還是得想些辦法取巧走捷徑才行，獨自賺第一桶金，哪有直接拿別人的錢，來為自己賺錢容易。 于是，葉冬青決定先解決掉“金融牌照”的問題。 他今天帶著勞拉小姐趕到華爾街的原因，主要就是為了那幾張許可證，有點冒險沒錯，可利潤大到讓他認為值得去冒險。 在美國，各個行業都有其從業資格證，也就是所謂牌照。 如果某個人想要從事金融行業、銷售投資類產品或者擔任投資顧問，就必須通過考試獲取牌照，但是不同證券類型對應的牌照太多了，常常讓人摸不著頭腦。 開公司也一樣，說到華爾街眾多投資公司，就不得不說起美國證券交易委員會(SEC)，這個官方部門是對美國證券、券商、基金、銀行等金融行業進行監管的機構，它旨在保護投資者、促進資本市場健康發展和維護市場公平，會通過一系列法案來對各金融機構進行監管及制約。 自從1996年修訂規則后，至少擁有兩千五百萬美元管理資產的投資機構、以及公司股東們必須向委員會登記。公司在SEC登記并通過審查核實后，便成為注冊投資顧問(RIA)，SEC對RIA的審查非常嚴格，如今葉冬青沒有證、沒有人脈關系，口袋里的錢也少到可憐，幾乎沒可能拿到金融牌照。 但現在，他又迫切想去從事這個行業，不希望等慢慢考完證、再積累上百萬美元啟動資金，然后才開始。 為了避免在將來惹上官司，被送到監獄里去蹲大牢，很有必要先拿到合法金融牌照，然后再開始“龐氏騙局”，說是騙局并不合適，因為只要沒人損失錢，那就不叫騙。 想要白撿一家手續齊全的合法公司，必然要先付出些小小的代價。 喝完咖啡后，勞拉傻乎乎跟著葉冬青走了幾分鐘，穿過馬路，來到一家名叫“YPO”的小公司，她不清楚這家公司從事什么生意，門口只有這三個字母。 已經覺得葉冬青瘋掉，在勞拉看來不可能沒有錢就收購一家公司！ 答應幫他工作，但是待遇、報酬等方面的事情還沒談，心里正糾結著，考慮起要不要退出，不陪這位年輕華人繼續瘋下去…… ************* 做生意需要充足信息，有時候消息就等同于財富。 華爾街不少公司，都在從事著類似于中間商一樣的角色，比較出名的麥肯錫咨詢公司、波士頓咨詢公司、普華永道咨詢公司這些，葉冬青當前請不起它們幫忙。 YPO咨詢公司，屬于規模非常小，專門為小公司和個人服務的那種，稍微有點兒名氣，中大型企業看不上它，最適合賬戶里沒剩多少錢的葉冬青。 幾個、幾臺電腦，外加一個六十平米左右的辦公室，說起來同樣算是將公司開在了華爾街，像這樣的小公司華爾街到處都有，蹭著華爾街、商業精英的名氣賺點小錢，希望有朝一日能壯大發達起來。一批批死掉，一批批從各處趕來，房東們壓根不用為沒有租戶而發愁。 見到葉冬青帶著勞拉走進來，一身西服，貌似有點錢的樣子，是不是真有錢沒人關心，只需要支付酬勞就行。 有位中年白人男員工過來接待他們，露出笑容：“歡迎，我能幫到你們什么？” “想請你們幫我收集情報，我想在華爾街收購一家公司，最好是拿到RIA、已經破產，或者接近破產的那種，空殼公司，明白嗎？” 葉冬青開門見山，一個提供服務，一個需要服務，純粹是種交易，沒必要賣關子。 “當然！我又不是第一天在華爾街上班，那么你預計投資的金額有多少？”對方問他說，非常希望遇到個什么都不懂的富二代，這樣就可以將傭金提高，從中狠賺一筆。 “暫時還沒考慮好，你們負責給名單就行，其他的事我自己會聯系。 要不是怕麻煩，翻翻報紙就能找到那些信息，可以辦到吧，需要花多長時間？” 怕被當成冤大頭，葉冬青故意說得含糊，補充道：“負債在一百萬美元以內的都行，我會幫忙償還債務，自己處理RIA手續太花時間，而我缺乏耐心。對了，我不會給你們哪怕一美分，從對方的傭金里扣，這單生意能賺多少錢，看你們本事。” 咨詢公司作為中間商，兩邊都掙錢。 許多投資失敗后欠一屁股債的“精英”們，巴不得找來資金投資，哪怕直接甩掉公司，別讓自己承擔債務也好。而咨詢公司提供買方，怎么可能不收取好處費呢。 勞拉不懂規則，正心想著不給錢還讓人辦事，對方會不會將他和自己轟出門。 沒想到這位中年人發愣片刻后，居然笑得更開心，還說道：“絕對不收你傭金！給我一兩個小時，我很快幫就你把那些快要破產的倒霉蛋找來，價格肯定合適……”華爾街傳奇 第32章 金融牌照
從某種意義上而言，以前葉冬青就是華爾街當中的一員。 這里不僅僅只缺擁有極高金融頭腦的證券交易師、金融分析師、風控經理、投行經理等等，也缺他這樣的人，還有只認錢不認人的大律師之類，來幫忙擺平一些比較難纏的問題。 日子待得久了，秘密無所遁行，他知道許許多多已經發生，或者還未發生的事情。 例如如今的納斯達克主席伯納德·麥道夫先生，會在幾年后因為非法龐氏騙局而落網，如今他開始從事這種生意了，剛起步沒多久，只不過葉冬青暫時還不能肯定，對方目前究竟是合法生意，還是非法生意。 假如未來不會發生改變，耐著性子等幾年，等到麥道夫先生深陷下去之后，到那時敲詐勒索個上億美元，簡直輕輕松松。 說來倒霉，要不是遇到金融危機，有投資者希望從他手里提出數十億美元，這場龐氏騙局多半還能繼續維持下去。 搞砸了是騙子，可假如沒有搞砸，并且還能源源不斷為投資者們，帶來足夠龐大的利益呢？誰會因為自己錢多而生氣？ 別的沒把握，說起買股票、基金賺不虧，至少接下來十幾年內葉冬青都信心十足！ 他決定開始自己的生意了，通過正常渠道想在短時間內發財，即使對葉冬青來說也不是件容易事，還是得想些辦法取巧走捷徑才行，獨自賺第一桶金，哪有直接拿別人的錢，來為自己賺錢容易。 于是，葉冬青決定先解決掉“金融牌照”的問題。 他今天帶著勞拉小姐趕到華爾街的原因，主要就是為了那幾張許可證，有點冒險沒錯，可利潤大到讓他認為值得去冒險。 在美國，各個行業都有其從業資格證，也就是所謂牌照。 如果某個人想要從事金融行業、銷售投資類產品或者擔任投資顧問，就必須通過考試獲取牌照，但是不同證券類型對應的牌照太多了，常常讓人摸不著頭腦。 開公司也一樣，說到華爾街眾多投資公司，就不得不說起美國證券交易委員會(SEC)，這個官方部門是對美國證券、券商、基金、銀行等金融行業進行監管的機構，它旨在保護投資者、促進資本市場健康發展和維護市場公平，會通過一系列法案來對各金融機構進行監管及制約。 自從1996年修訂規則后，至少擁有兩千五百萬美元管理資產的投資機構、以及公司股東們必須向委員會登記。公司在SEC登記并通過審查核實后，便成為注冊投資顧問(RIA)，SEC對RIA的審查非常嚴格，如今葉冬青沒有證、沒有人脈關系，口袋里的錢也少到可憐，幾乎沒可能拿到金融牌照。 但現在，他又迫切想去從事這個行業，不希望等慢慢考完證、再積累上百萬美元啟動資金，然后才開始。 為了避免在將來惹上官司，被送到監獄里去蹲大牢，很有必要先拿到合法金融牌照，然后再開始“龐氏騙局”，說是騙局并不合適，因為只要沒人損失錢，那就不叫騙。 想要白撿一家手續齊全的合法公司，必然要先付出些小小的代價。 喝完咖啡后，勞拉傻乎乎跟著葉冬青走了幾分鐘，穿過馬路，來到一家名叫“YPO”的小公司，她不清楚這家公司從事什么生意，門口只有這三個字母。 已經覺得葉冬青瘋掉，在勞拉看來不可能沒有錢就收購一家公司！ 答應幫他工作，但是待遇、報酬等方面的事情還沒談，心里正糾結著，考慮起要不要退出，不陪這位年輕華人繼續瘋下去…… ************* 做生意需要充足信息，有時候消息就等同于財富。 華爾街不少公司，都在從事著類似于中間商一樣的角色，比較出名的麥肯錫咨詢公司、波士頓咨詢公司、普華永道咨詢公司這些，葉冬青當前請不起它們幫忙。 YPO咨詢公司，屬于規模非常小，專門為小公司和個人服務的那種，稍微有點兒名氣，中大型企業看不上它，最適合賬戶里沒剩多少錢的葉冬青。 幾個、幾臺電腦，外加一個六十平米左右的辦公室，說起來同樣算是將公司開在了華爾街，像這樣的小公司華爾街到處都有，蹭著華爾街、商業精英的名氣賺點小錢，希望有朝一日能壯大發達起來。一批批死掉，一批批從各處趕來，房東們壓根不用為沒有租戶而發愁。 見到葉冬青帶著勞拉走進來，一身西服，貌似有點錢的樣子，是不是真有錢沒人關心，只需要支付酬勞就行。 有位中年白人男員工過來接待他們，露出笑容：“歡迎，我能幫到你們什么？” “想請你們幫我收集情報，我想在華爾街收購一家公司，最好是拿到RIA、已經破產，或者接近破產的那種，空殼公司，明白嗎？” 葉冬青開門見山，一個提供服務，一個需要服務，純粹是種交易，沒必要賣關子。 “當然！我又不是第一天在華爾街上班，那么你預計投資的金額有多少？”對方問他說，非常希望遇到個什么都不懂的富二代，這樣就可以將傭金提高，從中狠賺一筆。 “暫時還沒考慮好，你們負責給名單就行，其他的事我自己會聯系。 要不是怕麻煩，翻翻報紙就能找到那些信息，可以辦到吧，需要花多長時間？” 怕被當成冤大頭，葉冬青故意說得含糊，補充道：“負債在一百萬美元以內的都行，我會幫忙償還債務，自己處理RIA手續太花時間，而我缺乏耐心。對了，我不會給你們哪怕一美分，從對方的傭金里扣，這單生意能賺多少錢，看你們本事。” 咨詢公司作為中間商，兩邊都掙錢。 許多投資失敗后欠一屁股債的“精英”們，巴不得找來資金投資，哪怕直接甩掉公司，別讓自己承擔債務也好。而咨詢公司提供買方，怎么可能不收取好處費呢。 勞拉不懂規則，正心想著不給錢還讓人辦事，對方會不會將他和自己轟出門。 沒想到這位中年人發愣片刻后，居然笑得更開心，還說道：“絕對不收你傭金！給我一兩個小時，我很快幫就你把那些快要破產的倒霉蛋找來，價格肯定合適……”華爾街傳奇 第32章 金融牌照
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