945私人銀行的擴張
更新時間:2018-09-21 作者:外匯似海
重生之資本巨鱷 945私人銀行的擴張
此刻澳大利亞，澳新銀行總部，召開了一場簡短的董事會議！ 澳新銀行（ANZBank）是全澳四大銀行之一，全球排名在前50位，銀行的歷史可追溯到150年以前，總部設在墨爾本。 它們旗下一個貨幣對沖基金持有的數百萬手澳元/美元的空頭倉位，因為澳大利亞央行的政策關系，他們旗下的一個貨幣對沖基金的空頭倉位被打爆倉了，造成了澳新銀行在澳元/美元上損失了75億美元，有一半的資金都是他們的自營資產！ 而前段時間渣打集團旗下的渣打銀行提議收購它們澳新銀行在新加坡等市場的財富管理及零售銀行業務。 當時澳新銀行的首席執行官約翰·麥克法蘭（JohnMcfarlane）堅決反對！ 但是董事會有人提議將亞洲部分業務出售掉，所以現在約翰·麥克法蘭不得不再次回到了這個收購話題上來！ 很快董事會就通過了這一決議。 于是新加坡中午時間，渣打集團宣布將以高于帳面價值約0.5億元新幣收購澳新銀行在新加坡、大廈(包括內地、香江和臺彎)以及印度尼西亞五個市場的財富管理與零售銀行業務。 此次收購的業務包括新幣170億存款，新幣110億貸款，管理的客戶投資性資產(AUM)規模達約新幣65億，2013財年帶入全年營收約新幣3億。澳新銀行被收購業務目前服務近130萬名客戶，其中有10萬多名財富管理與私人銀行客戶，以及120萬零售銀行客戶。 渣打集團方面稱，這項并購的戰略意義包括：進一步加強渣打集團作為亞洲地區領先的財富管理機構的地位；擴大渣打集團在印度尼西亞、大廈臺‘彎’的業務規模，從而加速數字金融發展進程；創造更大價值——預計交易完成一年后即可開始獲得股本回報和盈利的增長。 據稱，過去5年，（已經跟渣打銀行合并的星展銀行）不斷擴大財富管理業務的規模，已經成為亞洲前五大私人銀行之一。通過此次并購，渣打集團將再次增加約新幣230億的資產管理總額，其中高凈值客戶的資產管理總額為新幣60億；進一步推升渣打集團財富管理業務的資產管理總額！ 渣打銀行(大廈)私人銀行副總裁葛甘牛表示：“渣打集團在亞洲地區有著豐富的并購整合零售和財富管理業務的經驗，其中2010年曾成功接手蘇格蘭皇家銀行在大廈的零售和商業銀行業務，因此渣打大廈團隊在業務和客戶轉移方面積累了豐富的經驗。此次并購將進一步渣打在財富管理領域的優勢，為新老客戶創造更大的價值。” 澳新銀行新西蘭總裁DavidHisco(熙思高)稱：“澳新銀行在亞洲深耕多年，并建立起強大的零售銀行和財富管理業務網絡，尋找一個能為客戶提供更好服務的買家對我們至關重要。渣打集團的關鍵優勢在于它是來自新加坡的實力大行、矢志不渝發展亞洲市場、建立了強大的亞洲業務網絡并且財力雄厚，這些均表明渣打銀行是我們的最佳選擇。此次并購，我們的客戶將有機會接觸到積極進取、活力十足的渣打銀行給他們帶來的新機遇，同時我們亞洲的大部分員工也能獲得更寬廣的職業發展機會。” 在新聞發布會上記者提問道：自2010年成功收購蘇格蘭皇家銀行（RBS）在大廈區的零售及中小企業業務之后，渣打集團在同業并購上的腳步就一直沒有停下。為何在其他外資行逐步退出大廈乃至亞太市場之時，渣打集團卻反其道而行？ 渣打集團發言人道：瞄準亞洲市場定位，通過此次并購澳新銀行在五個市場的財富管理及零售銀行業務，渣打集團旗下的渣打銀行將增加約新幣230億的資產管理總額，其中高凈值客戶的資產管理增加總額為新幣60億。 其實，從2008年金融危機爆發之后，隨著市場迎來一波資產并購重組的熱潮，當時（前不久跟渣打銀行合并的星展銀行）開始在市場上搶購資產，但2009年，因價格談不攏，渣打銀行最終放棄收購荷蘭國際集團（ING）亞洲私人銀行業務。不過第二年，渣打銀行以不花一分錢的接收方式獲得了RBS近25000戶在瀘市、京都、深市三地的客戶以及9億美元的理財產品和存款。 有意思的是，當年渣打集團在新加坡、大廈臺彎、印尼、大廈香江、菲律賓及越南六個國家及地區的業務最終被澳新銀行以5.5億美元的價格競得。如今，澳新銀行在新加坡、大廈香江、大廈內地、大廈臺‘彎’以及印度尼西亞的財富管理及零售銀行業務又悉數落入渣打集團。 “金融危機導致國際大型銀行紛紛進行戰略調整，這些銀行往往選擇固守本土市場以及運營時間更長的歐美市場，而退出亞太市場。這恰恰為渣打銀行提供了機會。”一位外資銀行業內人士對《國際金融報》記者指出，“在渣打集團里，原屬于星展銀行的私人銀行本身的定位就是亞洲市場，收購這些資產契合其市場定位。而且，澳新、RBS等出售的資產質量都不錯，只要價格合適，的確是具有吸引力的。” 淡馬錫大廈，此刻陳輝坐在自己的老板椅上，對著自己的助手們道：“做得不錯！”，想了想，陳輝又問道：“法興銀行那邊還是沒有消息嗎？” 前段時間，渣打銀行早早給澳新銀行跟法興銀行提出了收購亞洲私人銀行業務意向，但是遲遲沒有得到回應，這次澳新銀行在澳元/美元上虧掉了不少錢，而且亞洲私人銀行業務的業績也做的不怎么樣，這次也算如愿的收購了。 不過陳輝還是更加看上法興銀行在亞洲的私人銀行業務，因為客戶的數額比較大，資產規模也大！ 私人銀行（PrivateBanking），是面向高凈值人群，為其提供財產投資與管理（不限于個人）等服務的金融機構，私人銀行目標客戶是具有富裕的資產或很高收入的私人顧客“私人銀行的門檻很高，其服務對象不是一般大眾客戶，而是社會上的富裕人士，或稱為高凈資產客戶。私人銀行客戶的金融資產一般在100萬美元以上，遠遠高于外資銀行的貴賓理財業務的門檻銀行針對細分客戶提供相應的服務，它服務是處于金字塔頂端的客戶們。 它的服務的內容非常廣泛，資產管理服務、保險服務、信托服務、稅務咨詢和規劃、遺產咨詢和規劃、房地產咨詢等。每位客戶都有專門的財富管理團隊，包括會計師、律師、理財和保險顧問等。一般來說，私人銀行為客戶配備一對一的專職客戶經理，每個客戶經理身后都有一個投資團隊做服務支持；通過一個客戶經理，客戶可以打理分布在貨幣市場、資本市場、保險市場、基金市場和房地產、大宗商品和私人股本等各類金融資產。 開戶條件也很高，要開設私人銀行服務客戶必須擁有至少100萬美元以上的流動資產，而一般而言客戶存入的資金介于200至500萬美元之間。許多擁有上千萬甚至上億的富豪往往需要使用超過1個私人銀行服務。 陳輝自己本身是用著很多個私人銀行服務！ 目前全球私人銀行總資產規模超過10萬億美元！ 這時候一名助手道：“董事長，法興銀行說晚上會給我們答復！”，他們很早前就很法興銀行談判了，但是法興銀行叫價很高，但是最近不知道法興銀行為什么忽然甩賣的意向很明顯了，還幾次聯系他們。 陳輝道：“繼續催他價格可以稍稍高一千萬美元的！”，最近陳輝得知法興銀行在先前歐元保證期間虧掉不少錢，又在馬航飛機事件時候，在黃金白銀市場上也損失了很多錢，還遭到了客戶們起訴！ 想到了這里，陳輝又道：“直接他們2.2億美元的最高價格，如果他們嫌棄價格還低的話，讓他們找瑞銀集團跟花旗銀行·” 助手道：“是董事長！” 下午的時候，法國，法興銀行也召開了董事會，前段日子渣打銀行向它們法興銀行提出收購亞洲私人銀行業務，他們沒有同意，不過現在似乎董事會上有多人有意見了。 專門針對這事情，召開了董事會！ 瑞銀集團開出2億美元的價格，花旗銀行只是開出1.7億美元的價格，而德意志銀行則是1.5億美元，現在渣打集團開出了2.2億美元的價格！ 比起瑞銀集團的價格高了2000萬美元！ 法興銀行董事會最終決定賣給渣打集團! 于是周日早上，渣打集團再次宣布收購法興亞洲私人銀行業務，使得渣打集團行資產規模擴大600億美元。 在過去5年，渣打銀行不斷擴大財富管理業務的規模，已經是亞洲前十大私人銀行之一。 現在再次收購了澳新銀行亞洲部分財富管理業務，還有法興亞洲私人銀行業務！ 讓渣打銀行的私人銀行資產高達了2100億美元！ 如今渣打銀行已經成為亞洲排名第三的私人銀行！ 而在亞洲瑞銀集團的私人銀行排名第四！剛好被渣打銀行的私人銀行超過。 排名第一的是匯豐銀行！ 而渣打集團資產規模如今超過了1.1萬億美元了！ 瑞銀集團私人銀行業務副總裁表示：“對此很遺憾！法興銀行將亞洲私人銀行業務出售給了渣打集團，或許是對客戶們的一種不負責。 我們已經給出了最高價格了，但是法興銀行卻因為渣打集團多開出了2000萬美元的價格，做了一件極其不負責任的事情！” 而亞洲的各大媒體，爭相報道了這件事情！基本都是在反駁，諷刺瑞銀集團吃不到葡萄說葡萄說的話！ “瑞銀集團如果肯負責，為什么不出2.5億美元的價格呢？” “2000萬美元就難住了財大氣粗的瑞銀集團了？” “或許瑞銀集團真被2000萬美元難倒了！” “瑞銀集團說這些話不過是摳門，競爭不過渣打集團而已！” “瑞銀集團難道多拿出2000萬美元就不行了？” “這瑞銀集團明顯是吃不到葡萄說葡萄酸啊！” 陳輝非常滿意看著這一幕，現在渣打集團連續并購了星展銀行，大華銀行之后，資本非常充足！ 知道瑞銀集團開出最高的2億美元之后，他立馬抬高兩千萬美元的價格！ 陳輝打開了渣打集團股票走勢圖看了看，暗道：“這次渣打集團的私人銀行業務擴展，周一開盤的時候，或許讓渣打集團股價獲得支撐！” 之前渣打集團再次陷入洗錢門，股價大跌，一個下午，它的市值就蒸發了將近60億美元，都是高盛害的，好在陳輝花了數百萬美元，也讓高盛集團市值那兩天損失了將近100億美元！ 如今渣打集團私人銀行已經挺進亞洲第三了，渣打集團目前還是處于洗錢門的風波中，但股價還是出于牛市中期，因此股價也會在高位震蕩一段時間，最不濟渣打集團市值跌到900億美元附近。 如今渣打集團市值是930億美元左右，但是想要沖破一千億美元的大關，則是比較困難了，現在渣打股價因為洗錢門的緣故，出現了大幅度的回調，這個回調也不是短期就回調完的。 陳輝想到了這里，對高盛集團這些家伙的所作所為越發痛恨！ 本來在股市上，股民們，投資機構們瘋狂的追逐著渣打集團的股票，眼看渣打集團市值就要沖破千億美元的大關了。 但是被高盛集團，花旗集團，摩‘庚’大通集團這樣一搞，這些股民們，投資機構們紛紛從瘋狂之中，回歸了自己的理性。 未來會有很多人停止了追漲，不少人在高位清倉自己的股票，導致渣打集團的股價遭到打壓。 這個時間可能長達數月。 重生之資本巨鱷 945私人銀行的擴張
此刻澳大利亞，澳新銀行總部，召開了一場簡短的董事會議！ 澳新銀行（ANZBank）是全澳四大銀行之一，全球排名在前50位，銀行的歷史可追溯到150年以前，總部設在墨爾本。 它們旗下一個貨幣對沖基金持有的數百萬手澳元/美元的空頭倉位，因為澳大利亞央行的政策關系，他們旗下的一個貨幣對沖基金的空頭倉位被打爆倉了，造成了澳新銀行在澳元/美元上損失了75億美元，有一半的資金都是他們的自營資產！ 而前段時間渣打集團旗下的渣打銀行提議收購它們澳新銀行在新加坡等市場的財富管理及零售銀行業務。 當時澳新銀行的首席執行官約翰·麥克法蘭（JohnMcfarlane）堅決反對！ 但是董事會有人提議將亞洲部分業務出售掉，所以現在約翰·麥克法蘭不得不再次回到了這個收購話題上來！ 很快董事會就通過了這一決議。 于是新加坡中午時間，渣打集團宣布將以高于帳面價值約0.5億元新幣收購澳新銀行在新加坡、大廈(包括內地、香江和臺彎)以及印度尼西亞五個市場的財富管理與零售銀行業務。 此次收購的業務包括新幣170億存款，新幣110億貸款，管理的客戶投資性資產(AUM)規模達約新幣65億，2013財年帶入全年營收約新幣3億。澳新銀行被收購業務目前服務近130萬名客戶，其中有10萬多名財富管理與私人銀行客戶，以及120萬零售銀行客戶。 渣打集團方面稱，這項并購的戰略意義包括：進一步加強渣打集團作為亞洲地區領先的財富管理機構的地位；擴大渣打集團在印度尼西亞、大廈臺‘彎’的業務規模，從而加速數字金融發展進程；創造更大價值——預計交易完成一年后即可開始獲得股本回報和盈利的增長。 據稱，過去5年，（已經跟渣打銀行合并的星展銀行）不斷擴大財富管理業務的規模，已經成為亞洲前五大私人銀行之一。通過此次并購，渣打集團將再次增加約新幣230億的資產管理總額，其中高凈值客戶的資產管理總額為新幣60億；進一步推升渣打集團財富管理業務的資產管理總額！ 渣打銀行(大廈)私人銀行副總裁葛甘牛表示：“渣打集團在亞洲地區有著豐富的并購整合零售和財富管理業務的經驗，其中2010年曾成功接手蘇格蘭皇家銀行在大廈的零售和商業銀行業務，因此渣打大廈團隊在業務和客戶轉移方面積累了豐富的經驗。此次并購將進一步渣打在財富管理領域的優勢，為新老客戶創造更大的價值。” 澳新銀行新西蘭總裁DavidHisco(熙思高)稱：“澳新銀行在亞洲深耕多年，并建立起強大的零售銀行和財富管理業務網絡，尋找一個能為客戶提供更好服務的買家對我們至關重要。渣打集團的關鍵優勢在于它是來自新加坡的實力大行、矢志不渝發展亞洲市場、建立了強大的亞洲業務網絡并且財力雄厚，這些均表明渣打銀行是我們的最佳選擇。此次并購，我們的客戶將有機會接觸到積極進取、活力十足的渣打銀行給他們帶來的新機遇，同時我們亞洲的大部分員工也能獲得更寬廣的職業發展機會。” 在新聞發布會上記者提問道：自2010年成功收購蘇格蘭皇家銀行（RBS）在大廈區的零售及中小企業業務之后，渣打集團在同業并購上的腳步就一直沒有停下。為何在其他外資行逐步退出大廈乃至亞太市場之時，渣打集團卻反其道而行？ 渣打集團發言人道：瞄準亞洲市場定位，通過此次并購澳新銀行在五個市場的財富管理及零售銀行業務，渣打集團旗下的渣打銀行將增加約新幣230億的資產管理總額，其中高凈值客戶的資產管理增加總額為新幣60億。 其實，從2008年金融危機爆發之后，隨著市場迎來一波資產并購重組的熱潮，當時（前不久跟渣打銀行合并的星展銀行）開始在市場上搶購資產，但2009年，因價格談不攏，渣打銀行最終放棄收購荷蘭國際集團（ING）亞洲私人銀行業務。不過第二年，渣打銀行以不花一分錢的接收方式獲得了RBS近25000戶在瀘市、京都、深市三地的客戶以及9億美元的理財產品和存款。 有意思的是，當年渣打集團在新加坡、大廈臺彎、印尼、大廈香江、菲律賓及越南六個國家及地區的業務最終被澳新銀行以5.5億美元的價格競得。如今，澳新銀行在新加坡、大廈香江、大廈內地、大廈臺‘彎’以及印度尼西亞的財富管理及零售銀行業務又悉數落入渣打集團。 “金融危機導致國際大型銀行紛紛進行戰略調整，這些銀行往往選擇固守本土市場以及運營時間更長的歐美市場，而退出亞太市場。這恰恰為渣打銀行提供了機會。”一位外資銀行業內人士對《國際金融報》記者指出，“在渣打集團里，原屬于星展銀行的私人銀行本身的定位就是亞洲市場，收購這些資產契合其市場定位。而且，澳新、RBS等出售的資產質量都不錯，只要價格合適，的確是具有吸引力的。” 淡馬錫大廈，此刻陳輝坐在自己的老板椅上，對著自己的助手們道：“做得不錯！”，想了想，陳輝又問道：“法興銀行那邊還是沒有消息嗎？” 前段時間，渣打銀行早早給澳新銀行跟法興銀行提出了收購亞洲私人銀行業務意向，但是遲遲沒有得到回應，這次澳新銀行在澳元/美元上虧掉了不少錢，而且亞洲私人銀行業務的業績也做的不怎么樣，這次也算如愿的收購了。 不過陳輝還是更加看上法興銀行在亞洲的私人銀行業務，因為客戶的數額比較大，資產規模也大！ 私人銀行（PrivateBanking），是面向高凈值人群，為其提供財產投資與管理（不限于個人）等服務的金融機構，私人銀行目標客戶是具有富裕的資產或很高收入的私人顧客“私人銀行的門檻很高，其服務對象不是一般大眾客戶，而是社會上的富裕人士，或稱為高凈資產客戶。私人銀行客戶的金融資產一般在100萬美元以上，遠遠高于外資銀行的貴賓理財業務的門檻銀行針對細分客戶提供相應的服務，它服務是處于金字塔頂端的客戶們。 它的服務的內容非常廣泛，資產管理服務、保險服務、信托服務、稅務咨詢和規劃、遺產咨詢和規劃、房地產咨詢等。每位客戶都有專門的財富管理團隊，包括會計師、律師、理財和保險顧問等。一般來說，私人銀行為客戶配備一對一的專職客戶經理，每個客戶經理身后都有一個投資團隊做服務支持；通過一個客戶經理，客戶可以打理分布在貨幣市場、資本市場、保險市場、基金市場和房地產、大宗商品和私人股本等各類金融資產。 開戶條件也很高，要開設私人銀行服務客戶必須擁有至少100萬美元以上的流動資產，而一般而言客戶存入的資金介于200至500萬美元之間。許多擁有上千萬甚至上億的富豪往往需要使用超過1個私人銀行服務。 陳輝自己本身是用著很多個私人銀行服務！ 目前全球私人銀行總資產規模超過10萬億美元！ 這時候一名助手道：“董事長，法興銀行說晚上會給我們答復！”，他們很早前就很法興銀行談判了，但是法興銀行叫價很高，但是最近不知道法興銀行為什么忽然甩賣的意向很明顯了，還幾次聯系他們。 陳輝道：“繼續催他價格可以稍稍高一千萬美元的！”，最近陳輝得知法興銀行在先前歐元保證期間虧掉不少錢，又在馬航飛機事件時候，在黃金白銀市場上也損失了很多錢，還遭到了客戶們起訴！ 想到了這里，陳輝又道：“直接他們2.2億美元的最高價格，如果他們嫌棄價格還低的話，讓他們找瑞銀集團跟花旗銀行·” 助手道：“是董事長！” 下午的時候，法國，法興銀行也召開了董事會，前段日子渣打銀行向它們法興銀行提出收購亞洲私人銀行業務，他們沒有同意，不過現在似乎董事會上有多人有意見了。 專門針對這事情，召開了董事會！ 瑞銀集團開出2億美元的價格，花旗銀行只是開出1.7億美元的價格，而德意志銀行則是1.5億美元，現在渣打集團開出了2.2億美元的價格！ 比起瑞銀集團的價格高了2000萬美元！ 法興銀行董事會最終決定賣給渣打集團! 于是周日早上，渣打集團再次宣布收購法興亞洲私人銀行業務，使得渣打集團行資產規模擴大600億美元。 在過去5年，渣打銀行不斷擴大財富管理業務的規模，已經是亞洲前十大私人銀行之一。 現在再次收購了澳新銀行亞洲部分財富管理業務，還有法興亞洲私人銀行業務！ 讓渣打銀行的私人銀行資產高達了2100億美元！ 如今渣打銀行已經成為亞洲排名第三的私人銀行！ 而在亞洲瑞銀集團的私人銀行排名第四！剛好被渣打銀行的私人銀行超過。 排名第一的是匯豐銀行！ 而渣打集團資產規模如今超過了1.1萬億美元了！ 瑞銀集團私人銀行業務副總裁表示：“對此很遺憾！法興銀行將亞洲私人銀行業務出售給了渣打集團，或許是對客戶們的一種不負責。 我們已經給出了最高價格了，但是法興銀行卻因為渣打集團多開出了2000萬美元的價格，做了一件極其不負責任的事情！” 而亞洲的各大媒體，爭相報道了這件事情！基本都是在反駁，諷刺瑞銀集團吃不到葡萄說葡萄說的話！ “瑞銀集團如果肯負責，為什么不出2.5億美元的價格呢？” “2000萬美元就難住了財大氣粗的瑞銀集團了？” “或許瑞銀集團真被2000萬美元難倒了！” “瑞銀集團說這些話不過是摳門，競爭不過渣打集團而已！” “瑞銀集團難道多拿出2000萬美元就不行了？” “這瑞銀集團明顯是吃不到葡萄說葡萄酸啊！” 陳輝非常滿意看著這一幕，現在渣打集團連續并購了星展銀行，大華銀行之后，資本非常充足！ 知道瑞銀集團開出最高的2億美元之后，他立馬抬高兩千萬美元的價格！ 陳輝打開了渣打集團股票走勢圖看了看，暗道：“這次渣打集團的私人銀行業務擴展，周一開盤的時候，或許讓渣打集團股價獲得支撐！” 之前渣打集團再次陷入洗錢門，股價大跌，一個下午，它的市值就蒸發了將近60億美元，都是高盛害的，好在陳輝花了數百萬美元，也讓高盛集團市值那兩天損失了將近100億美元！ 如今渣打集團私人銀行已經挺進亞洲第三了，渣打集團目前還是處于洗錢門的風波中，但股價還是出于牛市中期，因此股價也會在高位震蕩一段時間，最不濟渣打集團市值跌到900億美元附近。 如今渣打集團市值是930億美元左右，但是想要沖破一千億美元的大關，則是比較困難了，現在渣打股價因為洗錢門的緣故，出現了大幅度的回調，這個回調也不是短期就回調完的。 陳輝想到了這里，對高盛集團這些家伙的所作所為越發痛恨！ 本來在股市上，股民們，投資機構們瘋狂的追逐著渣打集團的股票，眼看渣打集團市值就要沖破千億美元的大關了。 但是被高盛集團，花旗集團，摩‘庚’大通集團這樣一搞，這些股民們，投資機構們紛紛從瘋狂之中，回歸了自己的理性。 未來會有很多人停止了追漲，不少人在高位清倉自己的股票，導致渣打集團的股價遭到打壓。 這個時間可能長達數月。 重生之資本巨鱷 945私人銀行的擴張
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